Los 7 mejores fondos de Vanguard para comprar a largo plazo | InvestorPlace

Los 7 mejores fondos de Vanguard para comprar a largo plazo | InvestorPlace
Category: Tasas De Interés
Author:
13 enero, 2021

Algunos de los mejores fondos de Vanguard son baratos y verdaderamente apropiados para todo tipo de inversores.

Fuente: Casimiro PT / Shutterstock.com

Ya sea contratando fondos cotizados en bolsa, índices o fondos mutuos, los inversores de fondos suelen buscar estrategias a largo plazo. Y afortunadamente, algunos de los mejores fondos de Vanguard son adecuados para inversores conservadores y conscientes de los costos que planean a largo plazo.

Una de las principales razones por las que Vanguard es un gigante en el mundo de los fondos indexados y los ETF son los bajos costos, que ayudan a los inversores a conservar más de lo que ganan. Como señala el emisor, sus fondos mutuos promedio cuestan un 82% menos que el estándar de la industria.

“Por ejemplo, el índice de gastos promedio en toda la industria de fondos (excluyendo Vanguard) fue de 0.57% en 2019, lo que equivale a $ 57 por cada $ 10,000 invertidos”, afirma Vanguard en su sitio web. “Compare eso con Vanguard, donde el promedio de todos nuestros fondos mutuos y ETF fue del 0.10%, o solo $ 10”.

Además, algunos de los mejores fondos de Vanguard abordan las acciones, mientras que otros llenan los vacíos de renta fija en las carteras de los inversores. Algunas tocan los mercados internacionales, mientras que otras presentan exposición a empresas más pequeñas. Y algunos fondos Vanguard enfatizan los ingresos por acciones, mientras que otros se centran en inversiones virtuosas.

Estos son algunos de los mejores fondos Vanguard para inversores a largo plazo:

  • Acciones Admiral de Vanguard Mid-Cap Index Fund (MUTF: VIMAX )
  • Vanguard Total International Bond ETF (NASDAQ: BNDX )
  • Acciones de inversor de fondos Vanguard de grado de inversión a largo plazo (MUTF: VWESX )
  • ETF de apreciación de dividendos de Vanguard International (NASDAQ: VIGI )
  • Acciones Admiral de pequeña capitalización administradas por impuestos de Vanguard (MUTF: VTMSX )
  • ETF de Vanguard Mega Cap Growth (NYSEARCA: MGK )
  • ETF de Vanguard High Dividend Yield (NYSEARCA: VYM )

Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (VIMAX)

Relación de gastos : 0.05% por año, o $ 5 en una inversión de $ 10,000

El Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares tiene una inversión mínima de $ 3,000. Pero este es en serio uno de los mejores fondos de Vanguard. Más allá de los costos, VIMAX llena la importante brecha de capitalización media que tantos inversores tienen en sus carteras.

Con demasiada frecuencia, los inversores no piensan más allá de las acciones de gran capitalización.

VIMAX “busca rastrear un índice de empresas medianas, cuyas acciones tienden a ser más volátiles que las de empresas más grandes. Esta volatilidad potencial es uno de los riesgos clave del fondo ”, según Vanguard.

Dicho esto, las acciones de mediana capitalización son históricamente menos volátiles que las acciones de pequeña capitalización y ofrecen mejores perspectivas de crecimiento que las empresas más grandes. VIMAX también recorta parte de la volatilidad, porque el valor de mercado promedio de sus 340 tenencias es de $ 15.9 mil millones. Eso es en realidad un territorio de gran capitalización.

Las acciones de servicios financieros y tecnología se combinan para casi el 38% de la lista del fondo Vanguard, mientras que los nombres cíclicos industriales y de consumo se combinan para casi el 28%.

Vanguard Total International Bond ETF (BNDX)

Ratio de gastos: 0,08% anual

Los inversores buscan activos de menor riesgo que generen ingresos, y Vanguard Total International Bond ETF es un fondo Vanguard ideal para considerar. Una de las ventajas que se pasan por alto de BNDX es que cuenta con un mecanismo de cobertura de divisas diseñado para beneficiarse de la fortaleza del dólar. Ese es un rasgo particularmente beneficioso en un momento en que el dólar es una de las monedas más fuertes del mundo.

Hay algo más a considerar con BNDX: rinde 3.3%, que es más del doble del rendimiento del ICE US Treasury 20+ Year Bond Index. Eso dice algo porque la duración de BNDX es de solo 8.4 años, mientras que el índice de bonos del Tesoro de EE. UU. De ICE por más de 20 años tiene una duración de casi 19 años. Eso significa que BNDX ofrece a los inversores un rendimiento más alto con un riesgo de tasa de interés más bajo que la deuda del gobierno estadounidense a largo plazo.

Incluso con un riesgo de tasa más bajo y un rendimiento más alto, BNDX no presenta a los inversores mucho riesgo crediticio, ya que aproximadamente el 73% de sus 6,331 tenencias están calificadas como AAA, AA o A.

BNDX presenta exposición a docenas de países, todos menos el 4,7% de los cuales son mercados desarrollados. Los bonos japoneses y franceses se combinan para casi el 32% del peso del fondo.

Acciones de inversionista de fondos de grado de inversión a largo plazo Vanguard (VWESX)

Ratio de gastos: 0,22% anual

Las Acciones de Inversor Vanguard Long-Term Investment-Grade Fund Investor Shares son una opción potencialmente controvertida en un momento de tensión en el mercado de deuda corporativa de EE. UU., Incluso en el espacio de grado de inversión. Sin embargo, la Reserva Federal respalda esta clase de activos a través de compras recientes y sustanciales de ETF relacionados.

Si bien el efecto de la Fed sobre los fondos de deuda corporativa será de corto plazo, existe otra razón para considerar VWESX: tasas de interés bajas. Ese es el caso porque VWESX tiene una duración promedio de 14,5 años. Cuanto mayor sea la duración de un bono, más sensible será a los cambios en las tasas de interés.

“Uno de los riesgos del fondo es que los aumentos en las tasas de interés pueden reducir el precio de los bonos en la cartera, lo que reduciría el precio de las acciones del fondo”, afirma el sitio web del emisor. “Los cambios en las tasas de interés tienen un mayor impacto en los bonos con vencimientos a más largo plazo”.

VWESX tiene poco más de 1.000 bonos. Más importante aún, casi todos los componentes del fondo tienen calificaciones A de alguna forma, lo que le da un perfil crediticio más sólido que muchos fondos indexados competidores en esta categoría.

ETF de apreciación de dividendos de Vanguard International (VIGI)

Ratio de gastos: 0,2% anual

El ETF Vanguard International Dividend Appreciation es una idea confiable para inversores que buscan ingresos y diversificación internacional. Las acciones internacionales a menudo tienen rendimientos más altos que los índices de referencia nacionales, pero los dividendos en esta clase de activos pueden ser desiguales.

VIGI suaviza eso al incluir solo empresas con rachas de aumento de dividendos de al menos siete años.

Los inversores en dividendos suelen jugar a largo plazo y el crecimiento de los pagos es esencial para obtener mejores resultados a largo plazo. Enfatizar las rachas de aumento de dividendos puede verse como una metodología prosaica, pero también es sólida. Eso es particularmente cierto cuando se trata de reducir parte de la volatilidad asociada con las acciones internacionales.

VIGI, que rastrea el índice Nasdaq International Dividend Achievers Select Index, tiene 406 acciones, lo que le da uno de los bancos más profundos entre los ETF de dividendos internacionales. Pero eso viene a través de la mezcla de fondos de los mercados desarrollados y emergentes, el último de los cuales representa más del 22% del peso de VIGI.

El fondo dedica más del 24% de su exposición geográfica a Suiza y Francia.

Vanguard Tax-Managed Small-Cap Admiral Shares (VTMSX)

Ratio de gastos: 0,09% anual

Vanguard Tax-Managed Small-Cap Admiral Shares tiene un golpe obvio en su contra: su inversión mínima de $ 10,000. Sin embargo, este sigue siendo uno de los mejores fondos de Vanguard para los inversores que buscan protegerse de las fuertes implicaciones fiscales.

Lo que hace que VTMSX sea interesante aquí es que las acciones de pequeña capitalización se están acostumbrando a quedarse atrás de sus contrapartes de gran capitalización. Esa condición generalmente no persiste durante años, lo que significa que VTMSX es una idea para inversores a largo plazo que pueden tolerar la volatilidad que acompaña a las acciones más pequeñas.

“Uno de los riesgos del fondo es su enfoque en empresas de pequeña capitalización, que pueden ser un segmento volátil del mercado”, señala Vanguard. “Los inversores en tramos impositivos más altos que tienen un horizonte temporal de inversión de cinco años o más y una alta tolerancia al riesgo pueden considerar este fondo como complementario a una cartera bien equilibrada”.

VTMSX posee 583 acciones, casi la mitad de las cuales provienen de los sectores industrial, de servicios financieros y tecnología.

ETF de Vanguard Mega Cap Growth (MGK)

Ratio de gastos: 0,07% anual

El ETF Vanguard Mega Cap Growth es uno de los mejores fondos Vanguard para inversores que buscan una amplia exposición a algunas de las acciones de crecimiento gigantes más populares. Esa lista incluye Microsoft (NASDAQ: MSFT ), Apple (NASDAQ: AAPL ), Amazon (NASDAQ: AMZN ) y más.

Recuerde que el crecimiento de gran capitalización fue una de las combinaciones de factores principales durante el mercado alcista recientemente fallecido, pero eso no significa que MGK no pueda volver a liderar.

Hay pocos indicios de que el valor esté listo para regresar a corto plazo. Y las participaciones de MGK han estado superando al mercado en general. Esto significa que las estrellas podrían estar alineándose para que este ETF vuelva a ser un ganador pronto.

MGK está algo enfocado con solo 112 posiciones, y existe el potencial de riesgo del sector porque, al igual que muchos fondos de crecimiento ponderados por capitalización, esta oferta de Vanguard está fuertemente asignada a la tecnología y los nombres discrecionales del consumidor. Estos sectores se combinan para el 64% del peso del fondo.

Por otro lado, eso puede ser algo bueno en este entorno. Apple, Microsoft y sus amigos de las Big Tech tienen balances sólidos. Además, MGK es uno de los fondos más baratos de esta categoría.

Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)

Ratio de gastos: 0,06% anual

Hogar de casi $ 35 mil millones en activos bajo administración, el ETF Vanguard High Dividend Yield es uno de los nombres más grandes y venerables entre los ETF de dividendos nacionales.

Lo que hace de este uno de los mejores fondos de Vanguard en el entorno actual es su combinación de un rendimiento superior al promedio (3,1%) y acciones de calidad.

El último punto es crucial. Aunque las estrategias de altos dividendos son atractivas, muchas conllevan riesgos que los inversores suelen pasar por alto, es decir, una mayor posibilidad de una acción de pago negativa. Un aspecto fundamental para reducir ese riesgo es una menor exposición a sectores con mala reputación de dividendos.

En estos días, eso significa energía, bienes raíces y, en menor medida, servicios públicos. VYM no tiene exposición inmobiliaria, mientras que los nombres de servicios públicos y energía se combinan para el 16.6% de la lista del fondo.

Es importante destacar que VYM tiene inclinaciones de calidad, ya que los productos básicos de consumo, la atención médica y la tecnología, todos los sectores con fuertes perspectivas de crecimiento de dividendos, se combinan para aproximadamente el 40% del peso del fondo. El peso tecnológico del 10,6% de VYM está muy por encima del promedio de la categoría.

Con casi 400 acciones, VYM es también uno de los ETF de dividendos menos costosos de cualquier variedad.

Todd Shriber ha sido colaborador de InvestorPlace desde 2014. En el momento de escribir este artículo, no ocupaba una posición en ninguno de los valores mencionados anteriormente.